Steuerklassenrechner | Verheiratet? Berechnen Sie welche Steuerklasse passt!

Verheiratet oder frisch nach der Heirat: Berechnen Sie, mit diesem Steuerklassenrechner, welche Steuerklasse am besten passt und wie hoch die Steuer-Nachzahlung ausfällt.

Das Wichtigste: 

  • Die Höhe Ihres Nettolohns, Lohnersatzes hängt von der Steuerklasse ab.
  • Steuerklasse nach HeiratSie werden automatisch in die  Steuerklasse 4 eingestuft.
  • Für gleich Verdienende ist die Steuerklasse 4 am günstigsten.
  • Für unterschiedlich Verdienende lohnt sich die Kombi 5/3, wenn ein Ehegatte 60% der Einkünfte erzielt.
  • Vor Bezug von Eltern-, Arbeitslosengeld lohnt es sich in die Steuerklasse 3 zu wechseln.
 

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Steuerklassenrechner

Berechnen Sie die beste Steuerklasse für Sie und ihren Ehegatten. Vergleichen Sie die zu erwartende Steuer-Nachzahlungen und wählen Sie die, für sie günstigste Steuerklasse! Der Steuerklassenrechner ist für 2017 aktualisiert und auf dem neuesten Stand der aktuellen Steuergesetze.

Tipp: Bei positiven Beträgen handelt es sich um eine Rückzahlung: sie bekommen diesen Betrag vom Finanzamt zurückerstattet. Negative Beträge sind eine Nachzahlung: In diesem Fall müssen Sie Steuern nachzahlen.

 

 

Welche Steuerklasse nach Heirat wählen?

Steuerklasse Verheiratet: Welche Steuerklasse sollten Sie wählen, wenn Sie verheiratet sind?

Doppelverdiener-Ehepaare sollten ihre Steuerklassenwahl sorgfältig überlegen, denn sie hat Einfluss auf das Nettogehalt und auf Lohnersatzleistungen, wie Eltern- und Arbeitslosengeld. Bei ähnlich hohen Einkünften eignet sich eine Besteuerung nach der Steuerklasse 4 für beide Ehegatten. Ansonsten wählt der Besserverdienende die Steuerklasse 3 und der andere die Steuerklasse 5. Die Kombination der Steuerklassen 3 und 5 lohnt sich, wenn der Besserverdienende mindestens 60 Prozent der Gesamteinkünfte nach Hause bringt.

Als Ehepaar können Sie auch eine Besteuerung nach dem Faktorverfahren beantragen. Dabei werden Sie gemeinsam nach der Steuerklasse 4 besteuert. Ein wesentlicher Vorteil des Faktorverfahrens ist Minimierung der Steuernachzahlungen oder Erstattungen am Jahresende.

Tipp: Das sollten Sie tun:

  1. 7 Monate vor Geburt ihres Kindes sollten Sie zur Steuerklasse 3 wechseln.
  2. Wenn Sie arbeitslos werden sollen, wechseln Sie schon im Vorjahr zu Steuerklasse 3.
  3. Bis zum 30. November könne Sie ihre Steuerklasse wechseln.
  4. Der Steuerklassenwechsel gilt rückwirkend für das ganze letzte Jahr.
  5. Eine Steuererklärung müssen Sie bei Kombi 3/5 oder 4 mit Faktor abgeben.

 

Steuerklassenrechner – was bleibt übrig?

Berechnen Sie wie viel Nettogehalt Ihnen am Monatesende übrig bleibt mit dem Brutto Netto Rechner – Nettolohn berechnen  ->

Welche Steuerklasse bekomme ich nach Heirat?

Nach Ihrer Hochzeit übermittelt die Meldebehörde automatisch die Steuerklassen-Kombination 4/4 an die Finanzbehörden. Frisch Verheiratete haben die Wahl zwischen dem Beibehalten der bisherigen Steuerklasse bis zum Jahresende oder der Kombination der Steuerklasse 4 4 , der Steuerklasse 3 5 oder dem Faktorverfahren. Berechnen Sie mit dem Steuerklassenrechner, ob sich die Kombination für Sie lohnt. Wenn nicht, sollten Sie einen Steuerklassenwechsel erwägen.

Tipp: So bekommen Sie mehr Nettogehalt

Senken Sie mit Lohnsteuerfreibeträgen und einer richtigen Steuerklasse Ihre Lohnsteuer. Damit haben Sie monatlich mehr Nettogehalt zur Verfügung und geben dem Finanzamt kein unnötiges kostenloses Kredit mehr.

 

Top Thema: So beantragen Sie einen Lohnsteuerfreibetrag – Antrag auf Lohnsteuerermäßigung ->

Steuerklassenkombination 3/5

Die Steuerklasse 3 und 5 -> ist empfehlenswert, wenn ein Ehepartner mehr als 60% der gemeinsamen Einkünfte erzielt. Der Kinderfreibetrag wird dem Ehepartner mit der Steuerklasse 3 zugeordnet, unabhängig davon ob es sein eigenes Kind ist.

Steuerklassenkombination 4/4

Der Wechsel von der Steuerklasse 1 -> in die Steuerklasse 4 für Ehepaare -> bringt keine Veränderung bei der Lohnsteuer. In der Steuerklasse 4 wird man lohnsteuerlich behandelt wie ein Alleinstehender. Die Versteuerung erfolgt nach der Grundtabelle. Der Kinderfreibetrag verteilt sich auf beide Ehepartner.

Steuerklassenkombination 4/4 mit Faktor

Das Faktorverfahren ist für Doppelverdiener geeignet. Die Steuerlast wird auf beide Ehegatten gleichmäßig verteilt. Mit dieser Steuerklasse sind sie verpflichtet am Jahresende die Steuererklärung abzugeben.

 

Wichtig: Pflicht zur Abgabe der Steuererklärung

Wenn Sie sich für die Kombination der Steuerklassen 3/5 oder Steuerklasse 4 mit Faktor entscheiden, müssen Sie am Jahresende eine Steuererklärung abgeben.

 

Wenn Sie Elterngeld, Arbeitslosengeld bekommen sollen

Erwarten Sie in der Zukunft den Bezug von Lohnersatzleistungen, wie das Elterngeld oder Arbeitslosengeld (auch Mutterschafts-, Kranken-, Kurzarbeitergeld), sollten Sie rechtzeitig in die Steuerklasse 3 wechseln, auch wenn sie steuerlich ungünstig ist. In der Steuerklasse 3 sind Ihre Nettobezüge am höchsten. Da der Lohnersatz auf der Basis von Nettogehalt ermittelt wird,  können Sie damit ein höheres Eltern- oder Arbeitslosengeld gewinnen.

Tipp: Wechseln Sie Ihre Steuerklasse spätestens 7 Monate vor Geburt

Wenn Sie schwanger sind und nach der Geburt Ihres Kindes zu Hause bleiben möchten, sollten Sie spätestens 7 Monate vor Geburt in eine günstigere Steuerklasse wechseln. Da das Elterngeld auf der Basis vom Nettogehalt berechnet wird, sollten Sie die Steuerklasse 3 wählen. Ihr Partner muss dann in die Steuerklasse 5 wechseln, auch wenn er höhere Abzüge bekommt. In der Steuerklasse 3 bekommen Sie das höchste Nettogehalt und somit auch mehr Elterngeld ausgezahlt.

 

Praxisbeispiele: Steuerklassen Wechsel nach Heirat berechnen

Herr Müller verdient um 23 % mehr als seine Gattin

Herr Müller aus Hessen heiratet im August 2011 und möchte seine Steuerklasse ändern. Er verdient 2.400 EUR Bruttogehalt, hatte bisher Steuerklasse 1, hat keine Kinder, 9 % Kirchensteuer. Seine Ehefrau verdient 1.950 EUR Bruttogehalt, Steuerklasse 1, hat keine Kinder, Hessen, zahlt keine Kirchensteuer.

Bisher:  Steuerklasse -Kombi 1 / 1
  • Ehemann-Steuerklasse 1 / Ehefrau- Steuerklasse 1
  • Bruttogehalt:    2.400 EUR / 1.950 EUR
  • Lohnsteuer:       319,33 EUR / 211,00 EUR
  • Solidaritätszuschlag:  17,56 EUR / 11,60 EUR
  • Kirchensteuer: 28,74 EUR / 0
  • Gesamtbelastung: 365,63 EUR / 222,60 EUR
  • Gesamtbelastung Ehepaar: 588,23 EUR
Nach Wechsel: Steuerklasse -Kombi 3 / 5
  • Ehemann-Steuerklasse 3 / Ehefrau- Steuerklasse 5
  • Bruttogehalt: 2.400 EUR / 1.950 EUR
  • Lohnsteuer: 110,66 EUR / 430,66 EUR
  • Solidaritätszuschlag:  0 / 23,68 EUR
  • Kirchensteuer: 9,96 EUR / 0
  • Gesamtbelastung: 120,62 EUR   / 454,34 EUR
  • Gesamtbelastung Ehepaar: 574,96 EUR

Die Einkünfte des Ehemanns sind nur um 23% höher als die Einnahmen der Ehefrau. Die Differenz zu Steuerklasse 1 oder Steuerklassenkombi 4/4 beträgt nur 12,86 EUR. Die Steuerklassenkombination 3/5 würde sich ab einem Unterschied von 40% zwischen den Einkünften der beiden Partner lohnen.

Herr Müller verdient um 53 % mehr als seine Gattin

Herr Müller aus Hessen heiratet im August 2011 und möchte seine Steuerklasse ändern. Er verdient 3000 EUR Bruttogehalt, hatte bisher Steuerklasse 1, hat keine Kinder, 9 % Kirchensteuer. Seine Ehefrau verdient 1.950 EUR Bruttogehalt, Steuerklasse 1, hat keine Kinder, Hessen, zahlt keine Kirchensteuer.

Bisher:  Steuerklasse -Kombi 1 / 1
  • Ehemann-Steuerklasse 1 / Ehefrau- Steuerklasse 1
  • Bruttogehalt:    3.000 EUR / 1.950 EUR
  • Lohnsteuer: 468,25 EUR / 205,50 EUR
  • Solidaritätszuschlag:  25,75 EUR / 11,30 EUR
  • Kirchensteuer: 42,14 EUR / 0
  • Gesamtbelastung:  536,14 EUR / 216,80 EUR
  • Gesamtbelastung Ehepaar:  752,94 EUR
Nach Wechsel: Steuerklasse -Kombi 3 / 5
  • Ehemann-Steuerklasse 3 / Ehefrau- Steuerklasse 5
  • Bruttogehalt:  3.000 EUR / 1.950 EUR
  • Lohnsteuer:  234,50 EUR / 423,17 EUR
  • Solidaritätszuschlag: 12,90 EUR / 23,27 EUR
  • Kirchensteuer: 21,11 EUR / 0
  • Gesamtbelastung: 268,51 EUR   / 446,44 EUR
  • Gesamtbelastung Ehepaar: 714,95 EUR

Die Wahl der Steuerklassenkombination 3/5 lohnt sich, wenn das Einkommen des Ehegatten mit der Steuerklasse 3 um mehr als 40 Prozent die Bruttobezüge des anderen Ehegatten übersteigt. Die Differenz zu Steuerklasse 1 oder Steuerklassenkombi 4/4 beträgt nur 37,99 EUR.

 

Wo Steuerklassen ändern lassen?

Ehepaare dürfen ihre Steuerklasse nur einmal im Jahr ändern (bis auf Ausnahmen, wie Sterbefälle und Arbeitslosigkeit). Einen Wechsel der Steuerklasse können Sie bis spätestens zum 30. November beantragen. Als Steuerklassenwechsel gilt auch die Wahl des Faktorverfahrens. Der Steuerklassenwechsel gilt rückwirkend für das ganze letzte Jahr.

Ergibt sich kein Vorteil aus dem Wechsel der Steuerklasse im Jahr der Heirat, können Sie Ihre Steuererstattungen im Rahmen der Einkommenssteuererklärung geltend machen.

Wichtig: Arbeitslosigkeit

Während ihrer Arbeitslosigkeit wird die Arbeitsagentur nur einen Wechsel in eine für Sie ungünstigere Steuerklasse akzeptieren. Falls es ihnen bekannt ist, dass Sie im darauffolgenden Jahr arbeitslos werden, sollten Sie schon im Vorjahr (im Jahr bevor die Arbeitslosigkeit anfängt) in die Steuerklasse 3 wechseln.

 

Top-Thema: Steuerklassen: Wahl der Lohnsteuerklassen, Steuerklassenwechsel – So geht es ->

 

Formulare für Steuerklassen Wechsel nach Heirat