Brutto Netto Rechner 2018 | Nettolohnrechner mit 6 Tipps zu mehr Nettolohn

Berechnen Sie mit dem Brutto Netto Rechner 2018 / Nettolohnrechner, wie viel von Ihrem Bruttolohn übrig bleibt und lesen Sie unsere Pro-Tipps zu mehr Nettolohn.

 

Brutto Netto Rechner 2018 – Nettolohnrechner

Nettolohnrechner - Brutto Netto Rechner Berechnen Sie mit diesem Brutto Netto Rechner, wie viel von Ihrem Brutto am Monatsende übrig bleibt. Der Nettolohnrechner berechnet weiterhin ihre Lohnsteuer, Kirchensteuer, Solidaritätszuschlag, sowie die Sozialabgaben, also die Beiträge zur Krankenversicherung, Pflegeversicherung, Rentenversicherung und Arbeitslosenversicherung. Überprüfen Sie Ihre Lohnabrechnung und vergleichen Sie Ihr Netto mit den Einnahmen im Vorjahr. Die Lohnberechnung aus dem Brutto Netto Rechner können Sie als PDF speichern und ausdrucken.

Welcher online Brutto Netto Rechner stimmt?

Der Imacc Brutto Netto Rechner ist mit dem  § 39b EStG konform und nach dem Algorithmus für die maschinelle Berechnung der Lohnsteuer des BMF, also dem PAPProgrammablaufplan für die Lohnsteuerberechnung entwickelt und getestet. Die aktuelle Version entspricht den Richtlinien für 2018.

Inhaltsverzeichnis

Was ist Nettolohn und Bruttolohn?

Was ist Nettolohn und Bruttolohn? Unterschied Nettolohn und BruttolohnIhren monatlichen Bruttolohn vereinbaren Sie mit Ihrem Arbeitgeber und legen im Arbeitsvertrag fest. Der Bruttolohn besteht aus dem Grundlohn (bei Angestellten Grundgehalt), sonstigen Bezügen, wie das Urlaubsgeld und Weihnachtsgeld und aus geldwerten Vorteilen, wie z.B. Überlassung eines Firmenwagens zur privaten Nutzung.

Der Arbeitgeber erstellt eine monatliche Lohnabrechnung und reduziert den Bruttolohn um gesetzliche Abgaben, wie Steuern und Sozialabgaben und private Abzüge, wie z.B. vermögenswirksame Leistungen. Den übrig gebliebenen Nettolohn überweißt er dem Arbeitnehmer. Der Arbeitgeberanteil an der Sozialversicherung und die Unfallversicherung gehört allerdings nicht zu Ihrem Bruttolohn.

Was zählt zum Nettolohn?

Wichtig: Nettolohn Berechnung

Nettolohn = Bruttolohn - Steuern - Sozialversicherungsbeiträge - private Vorsorge

Was wird vom Bruttolohn abgezogen?

Was wird vom Bruttolohn abgezogenVom Bruttolohn werden bei der Lohnabrechnung die Steuerabzüge, Sozialversicherungsbeiträge, sowie die Kosten der privaten Vorsorge abgezogen. Für die Berechnung des Nettolohns für Minijobs bis 450 Euro und in der Gleitzone bis 850 Euro gibt es eine Ausnahmeregelung. Schließlich ab 850 Euro Bruttolohn erfolgt die Berechnung nach folgendem Schema.

Wie wird der Nettolohn berechnet?

Bild von Bruttolohn berechnen, Nettolohn berechnen Schema
So wird der Nettolohn berechnet – Graphik Bruttolohn berechnen, Nettolohn berechnen Schema

Diese Graphik können Sie hier kostenlos als PDF herunterladen und schliesslich ausdrucken: Graphik als PDF herunterladen ->


Anleitung zum Nettolohn berechnen

Die Höhe Ihres Nettolohns hängt vor allem von ihrer Steuerklasse, Freibeträgen und der zu berücksichtigenden Kindern ab. Sie können die Berechnung auch bequem mit unserem Nettolohnrechner durchführen.

So wird der Nettolohn berechnet – Graphik Bruttolohn berechnen, Nettolohn berechnen Schema

Bruttolohn

abzüglich Steuerabzüge:

  • Lohnsteuer: Lesen Sie aus der Lohnsteuertabelle ab
  • Kirchensteuer: 8% bis 9% der Lohnsteuer je nach Bundesland
  • Solidaritätszuschlag: 5,5% der Lohnsteuer

abzüglich Arbeitnehmeranteil zur Sozialversicherung:

  • Krankenversicherung: 7,30% + Krankenkassen Zuschlag (durchschnitlich 1,1%)
  • Pflegeversicherung: 1,275% (Kinderlose: + 1,525%, Sachsen: 1,775%, )
  • Arbeitslosenversicherung:  1,5%
  • Rentenversicherung: 9,30%

abzüglich private Abzüge:

  • Vermögenswirksame Leistungen
  • Private Vorsorge

Nettolohn / Auszahlungsbetrag 


Was ist bereinigter Nettolohn?

Was ist bereinigter NettolohnDer bereinigte Nettolohn dient als eine Berechnunggrundlage für das Ehegatten- oder Kindesunterhalt. Von ihrem steuerlichen Nettolohn werden dafür die berufsbedingten Ausgaben, Kosten der Altersvorsorge und Schulden abgezogen. Auf der Grundlage des bereinigten Nettolohns kann schliesslich in der Düsseldorfer Tabelle der Ehegattenunterhalt abgelesen werden.


6 Tipps: So können Sie ihr Nettolohn aufbessern

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So können Sie ihr Nettolohn aufstocken – 6 Tipps zum Nettolohn aufbessern

Lesen Sie unsere Tipps dazu, wie Sie Ihr Nettogehalt und Lohnersatzleistungen erhöhen können, eine sinnvolle Gehaltserhöhung verhandeln sollten und Steuern sparen können.

Nettolohn mit Freibetrag erhöhen Tipp 1: Nettolohn mit Freibetrag erhöhen

Sie können Ihre monatliche Gehaltsauszahlung mit persönlichen Lohnsteuerfreibeträgen erhöhen. Bis zum 30. November können Sie Freibeträge für Werbungskosten, die höher als 1000 Euro ausfallen, Sonderausgaben und außergewöhnliche Belastungen beantragen und senken dementsprechend Ihre persönliche Lohnsteuer. Es lohnt sich insbesondere, wenn Sie z.B. hohe Kosten für die Anfahrt zu ihrer Arbeitsstelle oder hohe Ausgaben für die Kinderbetreuung haben.

mehr nettolohn nach hochzeit, nettolohn bei steuerklasse 5, nettolohn steuerklasse 3Tipp 2: Mehr Nettolohn nach Hochzeit mit optimalen Steuerklassen

Durch eine optimale Steuerklasse können vor allem Ehepaare und eingetragene Lebenspartner Ihre Nettoeinnahmen beeinflussen. Sie sollten jedes Jahr prüfen, ob Sie die richtige Kombination der Steuerklassen z.B. nach einer Lohnerhöhung haben. Dementsprechend sollten Sie ihre Steuerklassen auch bei einem beruflichen Wiedereinstieg Ihres Partner nach der Familienauszeit wechseln. Der Wechsel ist allerdings nur einmal im Jahr möglich und kann beim Finanzamt bis zum 30. November beantragt werden. Optimale Steuerklasse berechnen mit Steuerklassenrechner.

nettolohnoptimierung: nettolohn für elterngeld, nettolohn bei Krankheit, nettolohn bei ArbeitslosigkeitTipp 3: Nettolohnoptimierung: Nettolohn für Elterngeld, bei Krankheit, ALG 1

Erwarten Sie Lohnersatzleistungen, wie zum Beispiel das Arbeitslosengeld, Kurzarbeitergeld, Elterngeld, Mutterschaftsgeld und Krankengeld? Dann sollten Sie rechtzeitig erwägen, ob Sie nicht zur Steuerklasse 3 wechseln und die geeigneten Freibeträge beantragen sollten. Schließlich bringt die Steuerklasse 3 in Bezug auf Lohnersatz mehr Geld ein. Damit sich der Wechsel lohnt sollten Sie die geltenden Fristen beachten.

AltersvorsorgeTIPP 4: Altersvorsorge mit staatlichen Zulagen

Nehmen Sie die staatliche Förderung der Altersorsorge mit. Erstens sind Sie mit einer Riesterrente besser abgesichert, zweitens bekommen staatliche Zulagen für Sie und Ihre Kinder und zuletzt können Sie bis zu 2.100 € steuerlich absetzen!
Finden Sie alle relevanten Informationen zur Riester-Rente und lassen Sie sich ein persönlich abgestimmtes Angebot erstellen.

nettolohn berechnen geldwerter vorteil, nettolohn steuerfreie zuschläge, Nettolohn optimieren mit steuerfreien SachleistungenTIPP 5: Nettolohn optimieren mit steuerfreien Zuschlägen

Bei einer Gehaltserhöhung können Sie und Ihr Arbeitgeber mit steuerfreien Sachleistungen, wie zum Beispiel Tankgutschein, Jobticket, Steuern und Sozialversicherung einsparen. Sachleistungen bis zu einem Wert von 44 Euro im Monat sind steuerfrei. Leistungen die darüber liegen, müssen als geldwerter Vorteil versteuert werden.

Steuererklärung abgeben und Geld sparenTipp 6: Geben Sie Steuererklärung ab und sparen Bares

Geben Sie  die absetzbaren Ausgaben für ihren Job, sowie Sonderausgaben und außergewöhnliche Ausgaben in der Steuererklärung an. Im Schnitt können Sie ca. 900 Euro im Jahr, die Sie zuviel angezahlt haben, vom Fiskus zurückbekommen.


Glossar zum Brutto Netto Rechner – Nettolohnrechner

Nettolohnrechner - Brutto Netto Rechner
Nettolohnrechner – Brutto Netto Rechner

Berechnung für das Jahr: Nettolohnrechner 2018-2013

Der Brutto Netto Rechner berechnet ihr Nettolohn für die Jahre 2018, 2017, 2016, 2015, 2014, sowie 2013. Geben Sie das Jahr ein für das Sie ihr Nettoeinkommen berechnen möchten.

Zeitraum: Nettolohnrechner Jahresgehalt / Monatsgehalt

Wählen Sie zunächst zwischen Monatsabrechnung und Jahresabrechnung  (Jahreslohn / Monatslohn).

Brutto-Einkommen: Nettolohnrechner in Brutto

Geben Sie anschließend ihr Bruttolohn für den gewählten Zeitraum, d.h. Monatseinkommen oder Jahreseinkommen ein.

Im Privathaushalt gearbeitet: Brutto netto Rechner bei Minijob

Dieses Feld wird nur dann aktiv, wenn ihr Bruttoeinkommen maximal 450 Euro beträgt. Die Berechnung der Beiträge zur Rentenversicherung hängen bei einem Minijob davon ab, ob Sie in einem Betrieb oder im Privathaushalt angestellt sind. So viel Prozent vom Bruttoeinkommen zahlen Minijobber für die Rentenversicherung:

  • 3,6% – Arbeitnehmeranteil im Betrieb
  • 13,6% – Arbeitnehmeranteil im Privathaushalt

Die Mindestbeitragsbemessungsgrenze beträgt 175 Euro (Stand 2018).

Geldwerter Vorteil: Brutto Netto Rechner mit geldwertem Vorteil

Geldwerter Vorteile sind Leistungen ihres Arbeitgebers, die Sie zusätzlich zum Bruttolohn erhalten. Diese Einkünfte werden zum Bruttogehalt hinzuaddiert und erhöhen somit ihr zu versteuerndes Einkommen. Gutscheine und Sachleistungen bis zu einem Wert von 44 Euro im Monat sind jedoch steuerfrei. Leistungen die darüber liegen, müssen allerdings komplett als geldwerter Vorteil versteuert werden, nicht nur der Betrag der oberhalb des Grenzwertes.

Die wichtigsten geldwerten Leistungen:

  • Firmenwagen
  • Vermögenswirksame Leistungen
  • Fahrtkostenzuschüsse (Jobticket, Tankgutschein)
  • Betriebliche Altersversorgung
  • Mitarbeiterbeteiligung
  • Zuschüsse zur Kinderbetreuung
  • Kostenlose Unfall-, Berufsunfähigkeitsversicherung
  • Mitarbeiter-Rabatte
  • Umzugskosten Zuschuss
  • Zuschüsse zur Miete
  • Laptop, Mobiltelefon zur privaten Nutzung

Überlassung von Telekommunikationsgeräten / Laptop und deren laufende Kosten ist Lohnsteuer- und sozialversicherungsfrei, sofern das Gerät im Eigentum des Unternehmens steht. Gewährt der Arbeitgeber einen Zuschuß zum Kauf eines Computers, ist der Zuschuß steuer- und beitragspflichtiger Lohn.

Jahres-Freibetrag: Nettolohnrechner mit Freibetrag

Tragen Sie danach Ihren Lohnsteuerfreibetrag aus ihrer elektronischen Lohnsteuerkarte (Elstam Daten) ein. Mit einem Lohnsteuerfreibetrag können Sie monatlich ihre Abzüge reduzieren und somit mehr Nettolohn bekommen.

Gut zu wissen: Der Grundfreibetrag liegt im Jahr 2018 für Alleinstehende bei 9.000 Euro, für zusammenveranlagte Ehepaare: 18.000 Euro. Bis zu diesem Grenzwert ist ihr Einkommen steuerfrei.

Lohnsteuerklasse: Nettolohn Rechner Steuerklasse

Die Berechnung der Lohnsteuer, Kirchensteuer und des Solidaritätszuschlags erfolgt in Deutschland in Abhängigkeit von Ihrer Steuerklasse. Geben Sie zunächst, die in ihrer elektronischen Lohnsteuerkarte (Elstam Daten) eingetragene Steuerklasse ein.

Das Einkommensteuergesetz in Deutschland sieht sechs verschiedene Steuerklassen vor:

  • 1: Für Ledige, geschiedene und verwitwete ohne Kinder
  • 2: Alleinerziehende ledige, geschiedene und verwitwete
  • 3: Für Verheiratete, wenn der andere Ehepartner die Steuerklasse 5 gewählt hat. Geeignet für den Alleinverdiener oder Besserverdiener.
  • 4: Für gleich verdienende Ehepartner und wenn beide Ehegatten die Steuerklasse 4 gewählt haben.
  • 5: Für gering oder gar nicht verdienenden Ehepartner, wenn der andere Ehepartner die Steuerklasse 3 gewählt hat.
  • 6: Für Arbeitnehmer, die einen Nebenjob haben. Der zweite und jede weitere Job wird mit der ungünstigen Steuerklasse 6 abgerechnet.

Kirchensteuerpflichtig: Brutto Netto Rechner Kirchensteuer

Wenn Sie einen Wohnsitz in Deutschland haben und einer anerkannten Religionsgemeinschaft angehören, müssen Sie Kirchensteuer bezahlen. Die Zugehörigkeit zu einer Religionsgemeinschaft ist in ihrer elektronischen Lohnsteuerkarte (Elstam Daten) vermerkt.

Wenn Sie einer dieser Kirchen angehören, müssen Sie Kirchensteuer bezahlen:

  • Römisch-katholische Kirche
  • Evangelische Kirche
  • Evangelisch-lutherische Landeskirche
  • Evangelisch-reformierte Kirche
  • Französisch-reformierte Kirche
  • Altkatholische Kirche
  • Israelisch Kultussteuer
  • Jüdische Kultussteuer
  • Freireligiöse Landesgemeinschaft Baden
  • Israelitische Religgemeinschaft Baden
  • Israelitische Religgemeinschaft Württembergs
  • Freireligiöse Landesgemeinde Pfalz
  • Freireligiöse Gemeinde Mainz
  • Freie Religionsgemeinschaft Alzey
  • Freireligiöse Gemeinde Offenbach

Bundesland: Brutto Netto Rechner Deutschland

Der Kirchensteuerabzug richtet sich nach dem Bundesland. Die Kirchensteuer beträgt 9 Prozent der fälligen Lohnsteuer. In Bayern und Baden Württemberg sind es 8 Prozent.

Krankenkasse: Brutto Netto Rechner Krankenversicherung

Tragen Sie zunächst ein, ob Sie in der gesetzlichen oder privaten Krankenversicherung versichert sind. Eine Versicherungspflicht in der gesetzlichen Krankenversicherung besteht für abhängig Beschäftigten in 2018 bis zu einem Brutto-Jahresgehalt von 59.400 Euro. Waren Sie schon vor dem vor 1. Januar 2002 privat versichert liegt die Versicherungspflichtgrenze bei 52.200 Euro im Jahr. Wer mehr verdient, kann sich in der privaten Krankenversicherung versichern lassen.

Kassensatz

Wählen Sie anschließend zwischen dem allgemeinen und dem ermäßigten Kassensatz aus. Für die meisten Arbeitnehmer gilt der allgemeine Kassensatz von 14,6 Prozent. Davon trägt die Hälfte der Arbeitnehmer, die andere Hälfte der Arbeitgeber. Weiterhin zahlt der Arbeitnehmer einen Krankenkassen-Zusatzbeitrag.

Der ermäßigte Kassensatz von 14 Prozent gilt für Personen, die Vorruhestandsgeld, eine Rente wegen Erwerbsminderung, oder Beamten-Ruhegeld beziehen.

Zusatzbeitrag

Einen Zusatzbeitrag zur Krankenversicherung erheben gesetzliche Krankenkassen zur Finanzierung finanzieller Engpässe. Im Durchschnitt beträgt in 2018 der Zusatzbeitrag  1,0 Prozent. Dieser Wert ist im Brutto Netto Rechner voreingestellt.

Geben Sie ihren individuellen Zusatzbeitrag ein, falls diesen ihre Kasse erhebt. Eine Übersicht der gesetzlichen Krankenkassen und der aktuell erhobenen  Zusatzbeiträge finden Sie hier: Zusatzbeitrag 2018: Krankenkasse wechseln – so gehen Sie vor ->

Rentenversicherung

Als Arbeitnehmer sind Sie gesetzlich zu einer finanziellen Vorsorge verpflichtet. Für die Rentenversicherung gilt in 2018 die Beitragsbemessungsgrenze in West 6.500,00 € / 5.800,00 €. Selbständige, Beamte und Richter können sich freiwillig versichern.

Pflegeversicherung: Älter als 22 Jahre

Der gesamte Beitrag zur Pflegeversicherung beträgt auch in 2018 2,55 Prozent. Für kinderlose Arbeitnehmer ab dem vollendeten 23. Lebensjahr beträgt der Beitrag 2,8 Prozent. Das 23. Lebensjahr ist vollendet mit dem Tag vor dem 23. Geburtstag.

Für Sachsen gilt eine Ausnahmeregelung: Der Arbeitnehmeranteil liegt bei 1,775 Prozent

 Beitragssätze 2017 Gesamt Arbeitnehmer-Anteil Arbeitgeber-Anteil
Pflegeversicherung 2,55 1,275 1,275
Kinderlose ab 23.Lj. 2,80% 1,525 1,275
Sachsen (Ausnahme) 2,55% 1,775% 0,775%

 

Kinderfreibeträge: Brutto Netto Rechner Kinder Freibetrag

Die Anzahl ihrer Kinderfreibeträge finden Sie auf ihrer Lohnabrechnung oder direkt in der elektronischen Lohnsteuerkarte. Melden Sie sich hierzu in dem Elster-Portal an.

Mit einem Kinderfreibetrag können Sie in 2018 als Eltern 7.428 € steuerfrei verdienen. Der Betrag stimmt mit dem Existenzminimum des Kindes überein. Jeder Elternteil bekommt automatisch die Hälfte des Kinderfreibetrages zugeteilt. In bestimmten Fällen können Sie den Freibetrag nur auf einen Elternteil übertragen. In der Lohnabrechnung dient der Kinderfreibetrag der Bestimmung der Kirchensteuer und des Solidaritätszuschlags. Von ihrem Kinderfreibetrag können Sie nur dann profitieren, wenn die Steuerersparnis durch den Freibetrag höher ist wie das erhaltene Kindergeld und wenn Sie am Jahresende eine Steuererklärung abgeben. Die Kindergeldzahlung wird dabei angerechnet.

Kinder: Nettolohnrechner Kinder

Geben Sie zur Berechnung des Pflegeversicherungsbeitrags an, ob Sie Kinder haben. Kinderlose ab der Vollendung des 23. Geburtstags müssen einen Kinderlosenzuschlag von 0,25% in der Pflegeversicherung zahlen.


Ergebnis Brutto Netto Rechner

Ergebnis Brutto Netto Rechner Steuer, Sozialabgaben
Ergebnis Brutto Netto Rechner

Steuern: Brutto Netto Rechner Steuer

Der Brutto Netto Rechner erstellt eine Lohnabrechnung mit den fälligen Steuerabzügen: Lohnsteuer, Kirchensteuer und Solidaritätszuschlag.

Sozialabgaben

Bei der Lohnberechnung wird der Arbeitnehmeranteil zur Sozialversicherung berechnet: Beiträge zur Krankenversicherung, Pflegeversicherung, Rentenversicherung und Arbeitslosenversicherung.

Nettolohn

Mit unserem Nettolohnrechner berechnen Sie zuerst wie viel monatlich vom Brutto übrig bleibt. Vergleichen Sie, wie sich ihr Netto seit dem Vorjahr verändert hat.


Nettolohnrechner 2018: Berechnen Sie mit dem Brutto Netto Rechner wie viel Geld Sie unter dem Strich von Ihrem Gehalt ausbezahlt bekommen. Vergleichen Sie anschließend Ihr Netto mit den Einnahmen im Vorjahr. Überprüfen Sie schließlich Ihre Lohnabrechnung!


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